【个人非法放贷罪立案标准是什么】近年来，随着民间借贷的频繁发生，非法放贷行为也逐渐增多，严重扰乱了金融秩序和社会稳定。为了规范借贷市场，我国法律对“非法放贷”行为进行了明确规定，并设定了相应的立案标准。本文将从法律依据、立案条件及处罚措施等方面进行总结，并通过表格形式清晰展示相关内容。
一、法律依据
根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条及相关司法解释，非法放贷行为构成“非法经营罪”，具体涉及以下条款：
- 《刑法》第225条：规定未经许可从事资金支付结算业务或者非法经营证券、期货、保险等业务的，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
- 最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》（法发〔2019〕23号）：明确非法放贷行为的认定标准和立案条件。
二、个人非法放贷罪的立案标准
根据上述法律规定，个人非法放贷是否构成犯罪，主要看以下几点：
| 立案条件 | 具体标准 |
| 1. 非法放贷金额 | 单位或个人非法放贷累计金额达到一定数额（如200万元以上），且持续时间较长（如一年内多次放贷） |
| 2. 放贷对象数量 | 放贷对象达30人以上，且涉及多笔借款 |
| 3. 违法所得数额 | 非法获利达到一定金额（如80万元以上） |
| 4. 情节严重程度 | 如存在暴力催收、高利贷、恶意追债等恶劣行为，或造成他人严重后果 |
| 5. 是否具有营业执照 | 无相关金融资质，擅自从事放贷业务 |
三、立案流程与处理方式
一旦满足上述立案条件，公安机关可以依法立案侦查，检察机关提起公诉，法院审理后作出判决。对于情节较轻的，可能判处缓刑或罚金；情节严重的，可能面临五年以上有期徒刑。
四、结语
非法放贷不仅违反法律法规，还可能引发社会问题，损害他人合法权益。因此，无论是个人还是机构，在从事资金借贷活动时，都应严格遵守国家金融监管规定，避免触碰法律红线。
总结：
个人非法放贷罪的立案标准主要包括非法放贷金额、放贷对象数量、违法所得、情节严重性等多个方面。若符合上述条件，将依法受到刑事追究。建议公众增强法律意识，合法合规地进行资金往来。
