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理财子公司谁最赚钱?“宇宙行之子”净赚3.3亿领跑!今年如何投资?

2020-03-31 14:47:30    来源:    我来说两句()
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 据中证君统计,截至2020年2月末,已有30余家银行宣布设立或已经设立理财子公司,其中11家已正式开业。

  在最近密集披露的银行年报中,银行理财子公司的表现备受关注。截至目前,已有4家银行理财子公司实现盈利。

  与此同时,理财子公司的转型也在加速推进,符合资管新规的新产品发行加速,净值型产品占比提升。

  4家银行理财子公司已盈利

  截至2019年末,工银理财总资产163.97亿元,净资产163.30亿元,全年实现净利润3.30亿元。

  截至2019年末,建信理财资产总额152.17亿元,净资产150.60亿元;2019年净利润为0.60亿元。

  截至2019年末,中银理财资产总额102.33亿元,净资产101.75亿元,中银理财发行的理财规模达到744.92亿元。

  截至2019年末,交银理财总资产人民币81.77亿元,净资产人民币80.89亿元,报告期内实现净利润人民币8,911.54万元。

  截至2019年末,中邮理财有限责任公司总资产80.13亿元,净资产80.03亿元。

  股份行方面,首家开业的股份行理财子公司——光大理财报告期末总资产50.21亿元,净资产50.04亿元,报告期内实现净利润370万元。

  符合资管新规的新产品发行加速

  与此同时,符合资管新规的新产品发行加速,净值型产品占比提升。

  交通银行称,该行存量资产处置的压力相对较小,已采用三种方式进行安排:一是交银理财陆续发行符合新规的净值型理财产品进行对接。交行2019年12月将21只存量产品、规模约1000亿元产品,通过变更管理人的方式移植到交银理财,对应的存量资产也进行了移植。二是安排表内资金承接,无法承接的推进标准化改造后通过交银理财发行理财产品对接。三是对违约债券、不良非标资产、部分未上市股权、另类投资等资产“一事一议”专项处置。

  截至报告期末,招商银行理财产品余额(不含结构性存款)2.19万亿元,较上年末增长11.73%;新产品余额6851.96亿元,较上年末增长200.27%,占理财产品余额(不含结构性存款)的31.22%,较上年末提高17.18个百分点。招商银行按照资管新规及其配套政策要求,继续推动理财产品转型工作,全年发行新产品158只,新产品余额位居同业前列。

  报告期末,光大银行非保本理财产品余额7788.37亿元,比上年增加898.35亿元,增长13.04%。其中,净值型理财产品余额3343.54亿元,占比42.93%;全年非保本理财产品累计发行3.62万亿元。阳光理财项下已到期理财产品全部正常兑付。

  更有银行已提前完成资管新规整改要求。

  长沙银行年报称,该行日均管理理财产品余额534.73亿元,报告期末理财产品余额500.25亿元,较上年末增加51.02亿元,增长11.36%;保本理财实现零余额,提前完成新规整改要求;推出净值型理财产品,余额超过100亿元,占全部理财余额的21.28%;预期收益型理财余额压降达到预期目标。

  指数化投资、FOF、自主投资成主流

  普益标准研究员陈飞旭预计,2020年理财子公司在投资方面仍将以固收类资产为主,但会加大对权益类资产的布局力度。理由有三点:第一,丰富底层资产类别,满足投资者日益多元化的投资需求;第二,积极响应金融供给侧结构性改革提升直接融资占比的政策要求,加大对实体经济的支持力度;第三,疫情影响下,A股市场出现明显下跌,但我国经济基本面稳中向好,这为理财子公司布局权益资产带来了绝佳机会。

  中信建投银行业首席分析师杨荣称,理财子公司投资股票市场主流的模式是指数化投资、FOF和自主投资。

  他解释说,指数化投资是被动投资,市场跟随策略,对于资金体量较大的理财子公司更加合适,但不能获得超额收益;FOF属于一种委托投资模式,可以获得超额收益;自主投资对于权益投研的要求更高,理财子公司需要在投研能力提升后,采用这种方式。

  杨荣建议,理财子公司近期在股票配置上宜加大医药、新基建、水泥等需求较大的行业,也可适当增加银行股等高分红高股息防御性行业资产配置。

  邮储银行副行长徐学明近日透露,下一步中邮理财将加快推出混合型产品、FOF策略产品、抗通胀主题产品。

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