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SWIFT向企业开放其KYC注册中心

2019-12-21 18:35:35    来源:    我来说两句()
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 全球领先的安全金融消息服务提供商SWIFT已宣布向与SWIFT相关的企业集团开放其全球“了解您的客户(KYC)”注册表,使他们能够与全球银行合作伙伴进行KYC数据的管理和共享。

对企业的上线测试是在与沙特雪佛龙菲利普斯公司,宝马,Spotify和联合利华的18个领先企业集团进行了成功的测试之后,该集团得到了代表7,000家企业对银行关系的16家全球银行的支持。

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对于金融机构和企业而言,KYC仍然是合规领域中的最大挑战之一。超过90%的财务主管报告说,如今响应KYC要求比五年前更具挑战性。此外,超过50%的银行减少了与之合作的银行数量,以避免冗长的KYC流程,从而对银行业务关系产生负面影响。

企业集团与全球多个银行合作伙伴合作,其中许多处于不同的监管辖区。这意味着公司财务主管必须经常通过双边交流提供多种格式的KYC数据,以满足每个合作伙伴的监管要求,这既昂贵又费时且效率低下。

另一方面,银行合作伙伴必须与企业客户联系,以获取信息并跨多个来源搜索数据,而这些数据通常不完整或已过时。在许多情况下,作为常规KYC审查的一部分,他们被迫反复跟进现有客户,这很麻烦并且会给关系带来压力。

SWIFT的KYC注册中心通过提供对银行以及现在的公司与银行合作伙伴共享KYC数据的安全平台的访问权限,简化了流程。企业集团受益于根据标准化基线构造其KYC数据的能力,该基线已得到全球银行和企业的认可,并由SWIFT检查其数据的完整性。

他们还将能够通过保持对数据的控制权,确定哪些银行可以访问其KYC数据并能够实时更新其记录来遵守数据隐私规则。

SWIFT的KYC和参考数据负责人Bart Claeys表示:“我们的全球KYC注册中心已经为目前使用它的5,000家银行和金融机构提供了巨大收益,我们很高兴将这些收益扩展到SWIFT的企业集团社区。

“它将加快公司付款的速度,同时提供完全符合KYC要求的保证。与银行和公司的合作为有效的KYC尽职调查的当前障碍提供了详细的见解,并且通过我们的全球平台,我们将继续开展这项工作,为所有相关参与者提供简化KYC流程的解决方案。”

Mena负责人Onur Ozan &SWIFT的土耳其表示:“将KYC注册中心扩展到该地区的公司可以简化通常对公司及其银行合作伙伴来说是复杂,繁琐且耗时的合规性要求。

“围绕欺诈和反洗钱活动的监管格局在中东迅速发展且要求很高,对公司和银行开展业务的方式产生重大影响。SWIFT针对企业的KYC将为区域客户提供无缝的过程,以通过灵活,安全的共享平台交换标准化的KYC数据。”

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